Η πολιτική μας για το AML και την επαλήθευση

Στο Greatwin Casino εφαρμόζουμε αυστηρούς ελέγχους κατά του ξεπλύματος χρημάτων και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, σύμφωνα με την άδεια Curaçao eGaming (Antillephone N.V., αριθμός 8048/JAZ2020-13). Η επαλήθευση της ταυτότητάς σας μας επιτρέπει να προστατεύουμε τα κεφάλαια και τα δεδομένα σας.

Η δέσμευσή μας κατά του ξεπλύματος

Λειτουργούμε με άδεια της Curaçao eGaming (Antillephone N.V., 8048/JAZ2020-13) και εφαρμόζουμε το πλήρες πλαίσιο κανονισμών της αρμοδίας αρχής για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες. Κάθε συναλλαγή στο λογαριασμό σας περνά από συστήματα ελέγχου που εντοπίζουν ασυνήθιστα μοτίβα.

Έχουμε ορίσει Αναπληρωτή Υπεύθυνο Συμμόρφωσης (MLRO) που εποπτεύει το πρόγραμμα AML, εκπαιδεύει το προσωπικό μας και υποβάλλει αναφορές ύποπτων συναλλαγών στην αρμόδια αρχή όταν απαιτείται. Δεν συνεργαζόμαστε με παρόχους πληρωμών που δεν εφαρμόζουν αντίστοιχους ελέγχους.

Πότε και τι έγγραφα ζητάμε

Επαληθεύουμε την ταυτότητά σας σε τρία στάδια: κατά την εγγραφή (στοιχεία προσωπικά και ημερομηνία γέννησης), πριν από την πρώτη ανάληψη και σε συγκεκριμένα όρια συναλλαγών. Ο έλεγχος KYC ολοκληρώνεται υποχρεωτικά πριν την πρώτη σας ανάληψη.

• Ταυτότητα: διαβατήριο, ταυτότητα ή άδεια οδήγησης σε ισχύ
• Απόδειξη διεύθυνσης: λογαριασμός utility ή τραπεζική βεβαίωση όχι παλαιότερος των 3 μηνών
• Επικυρωτικό μέσου πληρωμής: φωτογραφία καρτών (με καλυμμένους κωδικούς), screenshot ηλεκτρονικού πορτοφολιού ή τραπεζική κίνηση για μεταφορές

Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα προς βήμα

Ο έλεγχος των εγγράφων σας διαρκεί συνήθως έως 24 ώρες για ηλεκτρονικά πορτοφόλια και κρυπτονομίσματα και έως 3 εργάσιμες ημέρες για κάρτες και τραπεζικές μεταφορές. Τα αρχεία μεταφέρονται κρυπτογραφημένα και αποθηκεύονται σε servers με περιορισμένη πρόσβαση, μόνο από εξουσιοδοτημένο προσωπικό συμμόρφωσης.

• Ανεβάζετε τα έγγραφα στο διασυνδεδεμένο περιβάλλον του λογαριασμού σας
• Ελέγχουμε τη συνέπεια των στοιχείων με τα στοιχεία της εγγραφής σας
• Σας ενημερώνουμε με email ή μέσω live chat για το αποτέλεσμα
• Σε περιπτώσεις απορρίψης σας εξηγούμε τον ακριβή λόγο και τι χρειάζεται

Πότε ζητάμε απόδειξη πηγής κεφαλαίων

Όταν οι καταθέσεις σας ξεπερνούν συγκεκριμένα όρια ή όταν το μοτίβο παιχνιδιού σας εμφανίζει σημαντική αύξηση όγκου συναλλαγών, μπορούμε να ζητήσουμε απόδειξη πηγής κεφαλαίων. Πρόκειται για υποχρέωση του κανονιστικού πλαισίου της άδειάς μας και όχι για αίτηση εμπιστοσύνης προς εσάς.

Αποδεκτά έγγραφα περιλαμβάνουν μισθολογικές αποδείξεις, φορολογική ε Clearance, αποσπάσματα τραπεζικού λογαριασμού ή πωλητήρια συμβόλαια. Ελέγχουμε μόνο τη σχέση του ποσού με τα εισοδήματά σας και δεν αποκαλύπτουμε το περιεχόμενο σε τρίτους.

Παρακολούθηση καταθέσεων και αναλήψεων

Κάθε κατάθεση και ανάληψη περνά από αυτοματοποιημένο έλεγχο με βάση ποσό, συχνότητα και μέθοδο. Οι αναλήψεις εκτελούνται, κατ' αρχήν, με την ίδια μέθοδο με την οποία κάνατε την κατάθεση, σύμφωνα με τον κανόνα ίδιας μεθόδου.

Το ελάχιστο ποσό κατάθεσης και ανάληψης είναι 20 €, το ημερήσιο όριο ανάληψης 5.000 € και το εβδομαδιαίο 10.000 €. Οι συναλλαγές που πλησιάζουν ή υπερβαίνουν τα όρια αυτά ενεργούν πρόσθετο χειροκίνητο έλεγχο από την ομάδα συμμόρφωσης.

Τι συμβαίνει αν αποτύχει η επαλήθευση

Αν τα έγγραφα δεν υποβληθούν εντός εύλογου χρονικού διαστήματος ή απορριφθούν τρεις φορές, αναστέλλουμε τις αναλήψεις μέχρι να ολοκληρωθεί ο έλεγχος. Ο λογαριασμός και το υπόλοιπό σας παραμένουν διαθέσιμα για παιχνίδι, αλλά τα κεφάλαια δεν μπορούν να εξέλθουν από την πλατφόρμα.

Σε περιπτώσεις ψεύδικων εγγράφων ή απόπειρας χρήσης ταυτότητας τρίτου προσώπου, κλείνουμε οριστικά τον λογαριασμό, δεσμεύουμε το υπόλοιπο και ενημερώνουμε την αρμόδια αρχή. Το ίδιο ισχύει για λογαριασμούς από περιορισμένες χώρες, όπως οι ΗΠΑ, το Ηνωμένο Βασίλειο, η Ολλανδία και η Γερμανία.

Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας

Διατηρούμε τα έγγραφα επαλήθευσης και τα αρχεία συναλλαγών για τουλάχιστον πέντε έτη μετά το κλείσιμο του λογαριασμού σας, όπως προβλέπει το πλαίσιο της άδειας Curaçao eGaming. Ο λόγος είναι η δυνατότητα ανάκλασης σε έλεγχο από την αρμόδια αρχή.

Μετά το πέτος της περιόδου διατήρησης, τα αρχεία διαγράφονται με ασφαλή τρόπο και δεν ανακατασκευάζονται. Αν ζητήσετε διαγραφή λογαριασμού στο μεταξύ, τα έγγραφα παραμένουν σε ίδια μορφή μόνο για τις νομικές απαιτήσεις και όχι για επαγγελματική χρήση.

Συχνές ερωτήσεις

Πόσο διαρκεί η επαλήθευση KYC στο Greatwin Casino;

Ο έλεγχος των εγγράφων ολοκληρώνεται συνήθως εντός 24 ωρών. Αν ζητηθεί επιπλέον απόδειξη πηγής κεφαλαίων, μπορεί να χρειαστούν έως 3 εργάσιμες ημέρες.

Μπορώ να κάνω ανάληψη με διαφορετική μέθοδο από την κατάθεση;

Κατά βάση οι αναλήψεις εκτελούνται με την ίδια μέθοδο με την κατάθεση, σύμφωνα με τον κανόνα ίδιας μεθόδου. Επικοινωνήστε με την υποστήριξη για εξαιρέσεις, για παράδειγμα αν η κάρτα σας έχει λήξει.

Τι είναι η απόδειξη πηγής κεφαλαίων και πότε ζητείται;

Είναι έγγραφο που δείχνει την προέλευση των κεφαλαίων σας, όπως μισθολογική απόδειξη ή φορολογική Clearance. Το ζητάμε σε υψηλά όρια συναλλαγών ή σε ασυνήθιστα μοτίβα καταθέσεων, σύμφωνα με τις υποχρεώσεις AML της άδειάς μας.

Είναι ασφαλές να ανεβάσω τα έγγραφά μου;

Ναι. Τα αρχεία μεταφέρονται κρυπτογραφημένα, αποθηκεύονται σε servers με περιορισμένη πρόσβαση και μόνο το εξουσιοδοτημένο προσωπικό συμμόρφωσης μπορεί να τα δει.

Τι γίνεται αν δεν στείλω τα έγγραφα επαλήθευσης;

Οι αναλήψεις αναστέλλονται μέχρι να ολοκληρωθεί ο έλεγχος. Το υπόλοιπο του λογαριασμού σας παραμένει δεσμευμένο στην πλατφόρμα και διαθέσιμο μόλις επαληθευτεί η ταυτότητά σας.